山東日照破40起銀行卡案件

28日,記者從日照市公安局獲悉,今年1-10月份,共破獲銀行卡類案件40起,涉案價(jià)值1.6億元。其中利用POS刷卡套現(xiàn),冒用他人身份證明申領(lǐng)信用卡,或者使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C明申領(lǐng)信用卡等是主要手段。

28日,日照市公安局經(jīng)偵支隊(duì)相關(guān)民警告訴記者,自今年1-10月份,共破獲銀行卡類案件40起,抓獲犯罪嫌疑人53人,查繳作案用POS機(jī)42臺(tái)、各類銀行卡1100余張、存折190余個(gè),涉案金額達(dá)1.6億余元,并追繳違法所得220余萬(wàn)元。

據(jù)日照市公安局經(jīng)偵支隊(duì)二大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)介紹,不法分子為牟取暴利,不擇手段,犯罪手法花樣百出、層出不窮,瞄上了銀行卡。有犯罪分子利用銀行卡可以透支的功能,惡意透支；使用POS機(jī)、網(wǎng)上交易、電話支付等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式,向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金,或者職業(yè)從事信用卡套現(xiàn)中介業(yè)務(wù),實(shí)施信用卡套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)犯罪活動(dòng)。

民警提醒市民,要妥善保護(hù)個(gè)人身份信息和銀行卡信息,不要通過(guò)中介申辦銀行卡,不能通過(guò)任何電話、傳真、郵件等方式,向任何不明身份的人提供本人的銀行卡卡號(hào)、密碼等信息。

另外,應(yīng)正確使用信用卡,而冒用他人身份申領(lǐng)信用卡套現(xiàn)的行為,可構(gòu)成信用卡詐騙罪,遭到法律的制裁。

銀行機(jī)構(gòu)對(duì)客戶申請(qǐng)信用卡做到“親見(jiàn)本人、親見(jiàn)證件、親見(jiàn)簽署”,通過(guò)銀行征信查詢系統(tǒng)和聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)銀行卡申請(qǐng)者身份信息等情況進(jìn)行實(shí)時(shí)查詢,不給犯罪分子可乘之機(jī)。

□典型案例一:

用10余臺(tái)POS機(jī)套現(xiàn)涉案一億多

2011年5月17日,日照市公安局經(jīng)偵支隊(duì)二大隊(duì)成功破獲胡某特大非法經(jīng)營(yíng)案,當(dāng)場(chǎng)查獲POS機(jī)等作案工具和用來(lái)套現(xiàn)的銀行卡等物品一宗。

經(jīng)查,2009年以來(lái),犯罪嫌疑人胡某伙同王某以個(gè)人注冊(cè)商戶及利用他人商戶申辦等方式辦理10余臺(tái)POS機(jī),瘋狂實(shí)施非法刷卡套現(xiàn)犯罪,涉案金額達(dá)一億零三百萬(wàn)元。

□典型案例二:

臺(tái)球室做“掩護(hù)”刷卡套現(xiàn)

犯罪嫌疑人楊某、丁某2009年以來(lái),通過(guò)以個(gè)人和他人名義申辦、租賃、購(gòu)買(mǎi)等方式,先后獲取了5臺(tái)POS機(jī)。

楊某、丁某利用開(kāi)辦的某臺(tái)球室作“掩護(hù)”,在沒(méi)有真實(shí)交易的情況下,開(kāi)展給他人刷卡套現(xiàn)和幫人代還等業(yè)務(wù),涉案金額4000余萬(wàn)元,并從中賺取非法手續(xù)費(fèi)50余萬(wàn)元。

近期經(jīng)法院依法審理,判處楊某有期徒刑五年,并處罰金十五萬(wàn)元,判處犯罪嫌疑人丁某有期徒刑二年,緩刑三年,并處罰金七萬(wàn)元。（記者　徐艷　通訊員　姚守明）