方式多樣 操作隱蔽

地下錢(qián)莊：

財(cái)富分批洗白出境

對(duì)于巨額財(cái)富的海外轉(zhuǎn)移話題，富豪們向來(lái)避而不談。在眾多的財(cái)富海外轉(zhuǎn)移過(guò)程中，透過(guò)地下錢(qián)莊“洗錢(qián)”出境是一種極為便捷的途徑。

地下錢(qián)莊是民間對(duì)從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是地下經(jīng)濟(jì)的一種表現(xiàn)形態(tài)。地下錢(qián)莊在國(guó)外也有多種表現(xiàn)形態(tài)。在美國(guó)、加拿大、日本等地的華人區(qū)稱為“地下銀行”，主要從事社區(qū)華人的匯款、收款業(yè)務(wù)。類似地下錢(qián)莊的組織機(jī)構(gòu)在亞洲還有很多，一些地下錢(qián)莊甚至已發(fā)展成為網(wǎng)絡(luò)化、專業(yè)化的地下銀行系統(tǒng)。地下錢(qián)莊經(jīng)濟(jì)的繁榮，為中國(guó)富豪向海外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)提供了一條穩(wěn)定的洗錢(qián)出境路徑。

作為金融服務(wù)的非法中介機(jī)構(gòu)，富豪們可以隨時(shí)將規(guī)模不等的人民幣資產(chǎn)交給地下錢(qián)莊并支付相關(guān)“手續(xù)費(fèi)”（從萬(wàn)分之三到百分之幾不等），而地下錢(qián)莊則可以通過(guò)境外合伙人將對(duì)應(yīng)外匯打入富豪的境外賬戶。

對(duì)于轉(zhuǎn)移財(cái)富而言，地下錢(qián)莊手續(xù)簡(jiǎn)單、快捷，資金周轉(zhuǎn)快，而且能夠逃避銀行、稅務(wù)、工商等部門(mén)的監(jiān)管。通常情況下，富豪通過(guò)地下錢(qián)莊兌換或者轉(zhuǎn)款，幾分鐘內(nèi)就可完成一單。由于地下錢(qián)莊非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)較為隱蔽，通過(guò)地下錢(qián)莊分批次洗錢(qián)出境的數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)。但從國(guó)內(nèi)外破獲的類似案件中可知，一個(gè)較大的地下錢(qián)莊每日資金流水多達(dá)上千萬(wàn)元也并不稀奇。

注冊(cè)離岸公司：

隱秘操作轉(zhuǎn)移財(cái)富

世界上一些國(guó)家和地區(qū)（多數(shù)為島國(guó)）近些年紛紛以法律手段制訂并培育出一些特別寬松的經(jīng)濟(jì)區(qū)域，這些區(qū)域一般稱為離岸法區(qū)。而所謂離岸公司就是泛指在離岸法區(qū)內(nèi)成立的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

在中國(guó)大陸，包括企業(yè)家、商人、高級(jí)管理人員、演員、作家等在內(nèi)的富豪群體熱衷于注冊(cè)屬于自己的離岸公司。這是因?yàn)椋械膰?guó)際大銀行都承認(rèn)離岸公司，并愿意為其設(shè)立銀行賬號(hào)及財(cái)務(wù)運(yùn)作提供方便。而在運(yùn)作的過(guò)程中，一方面這種離岸公司可以幫助富人群體減少納稅額度，另一方面，離岸公司不受外匯管制，這也可以使他們的海外投資、轉(zhuǎn)移財(cái)富計(jì)劃更為隱蔽和自由。

英屬維爾京群島是世界上企業(yè)注冊(cè)數(shù)量最多的三大離岸公司注冊(cè)地之一。有數(shù)據(jù)顯示，全球注冊(cè)的離岸公司有70多萬(wàn)家企業(yè)，其中50多萬(wàn)家在英屬維爾京群島注冊(cè)。而在這50多萬(wàn)家離岸企業(yè)中，有20多萬(wàn)家公司與中國(guó)有關(guān)，占英屬維爾京群島離岸公司的40%以上。

富豪群體通過(guò)離岸公司轉(zhuǎn)移個(gè)人資產(chǎn)十分便捷，通常來(lái)說(shuō)，在得到公司注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)出具的證明后，離岸公司的設(shè)立手續(xù)一般可在24小時(shí)內(nèi)完成。而在英屬維爾京群島注冊(cè)一家離岸公司，最少只需要交納300美元的費(fèi)用，最多也不過(guò)1000美元，這對(duì)于身家動(dòng)輒幾億甚至上百億的富豪而言，實(shí)乃九牛一毛。