遼寧省沈陽市個體業(yè)主丁俊柯雇用他人以不同商戶名義申請到銀行POS機(jī)，在沒有實際交易的情況下，為他人進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，從中收取手續(xù)費(fèi)，涉案金額達(dá)近4000萬元。沈陽市和平區(qū)法院13日以非法經(jīng)營罪，一審判處其有期徒刑5年，并處罰金30萬元。

法院在判決書中認(rèn)定，丁俊柯自2010年11月至2011年5月間，先后在沈陽市沈河區(qū)萬壽寺街附近某民宅內(nèi)、和平區(qū)某小區(qū)601室及2402室，雇傭王某等6人為信用卡持卡套現(xiàn)人員提供刷卡、存取款及轉(zhuǎn)賬等服務(wù)，共同使用商戶名稱分別為吉林省通化市東昌區(qū)東升海參銷售處、遼寧省沈陽市鐵西區(qū)金凱翔汽車用品商行、眾合惠普電子商行、沈陽市鐵西區(qū)眾合惠普電子商行等10臺POS機(jī)虛構(gòu)交易，為3507名信用卡持卡人非法刷卡套現(xiàn)。經(jīng)遼寧寧大會計師事務(wù)所審計，丁俊柯非法套現(xiàn)金額高達(dá)3984萬元。

2012年初，沈陽市和平區(qū)檢察院以非法經(jīng)營罪對丁俊柯等7人提起公訴。庭審時，丁俊柯供述稱，為客戶刷卡套現(xiàn)的主要目的是為掙手續(xù)費(fèi)。一名被告人交代了套現(xiàn)的細(xì)節(jié)：“當(dāng)你拿到信用卡的那一天起，銀行就承諾給你相應(yīng)額度的預(yù)付款。比如，你辦了一張額度為1萬元的信用卡，銀行就答應(yīng)隨時可以借1萬元錢給你，這1萬元錢，你可以在最長為56天的免息期內(nèi)還給銀行，這期間不算你的利息，但預(yù)付款只能用來消費(fèi)，銀行不讓你換成現(xiàn)金取出來。從ATM機(jī)上取現(xiàn)的時候，你只能取出占額度50%的現(xiàn)金，同時還需收取1%至3%的手續(xù)費(fèi)。你取走錢后，銀行還要每天計息。我們就為客戶向銀行提供虛假的消費(fèi)記錄，然后把現(xiàn)金‘套’給客戶，收手續(xù)費(fèi)?！?/p>

法院認(rèn)為，被告人丁俊柯等7人違反國家法律規(guī)定，結(jié)伙共同使用銷售點終端POS機(jī)，通過虛構(gòu)交易方式向信用卡持卡人支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重，均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。為此，依法判處丁俊柯有期徒刑5年，并處罰金30萬元。其余6名被告人分別被判處緩刑，并處罰金20萬元到5萬元不等。